Prompts de IA para Facturación y Cobros

Resumen rápido

25 prompts para facturación: secuencia escalonada de cobro, detector de errores, conciliación bancaria, aging report, factura proforma, detección de duplicados, reclamación de impago, retenciones IRPF, informe mensual, verificación legal (RD 1619/2012), numeración de facturas, IVA intracomunitario, cuadro de vencimientos, descuentos por pronto pago, verificador TicketBAI, validación SII, facturas rectificativas, scoring de morosidad, presupuestos con seguimiento, modelo 349, duplicados en lote, condiciones de pago por segmento, penalizacion Ley 3/2004, modelo 303 trimestral y recordatorios preventivos de cobro. Todos con ejemplo de uso real.

Prompt: Secuencia de cobro en 3 niveles

Eres un gestor de cobros profesional con experiencia en empresas B2B.

Contexto: Tengo una factura pendiente de cobro con los siguientes datos:
- Numero de factura: [numero]
- Importe: [importe] EUR (IVA incluido)
- Fecha de emision: [fecha]
- Fecha de vencimiento: [fecha]
- Cliente: [nombre de la empresa]
- Contacto: [nombre de la persona]
- Dias de retraso: [dias]

Tarea: Genera 3 correos de reclamacion escalonados:

NIVEL 1 (Recordatorio amable, 7 dias de retraso):
- Tono: Cordial, asumiendo que puede ser un olvido.
- No mencionar consecuencias.

NIVEL 2 (Reclamacion firme, 30 dias de retraso):
- Tono: Profesional y directo. Mencionar importe y dias de retraso.
- Solicitar fecha concreta de pago o plan de abono.

NIVEL 3 (Ultimo aviso, 60+ dias de retraso):
- Tono: Formal y serio. Mencionar que se trasladara a asesoria juridica.
- Incluir resumen de comunicaciones previas.

Formato: Cada correo con asunto + cuerpo. Maximo 120 palabras por correo.
Restricciones: No uses amenazas directas ni lenguaje agresivo. Mantener
siempre la puerta abierta a la negociacion. No incluir datos bancarios
en el cuerpo del correo (se adjuntaran por separado).

Prompt: Revisor de facturas pre-emisión

Eres un auditor de facturacion con experiencia en normativa fiscal espanola.

Tarea: Revisa los siguientes datos de una factura y detecta posibles errores
o inconsistencias antes de emitirla.

Datos de la factura:
- Emisor: [nombre, NIF, direccion]
- Receptor: [nombre, NIF, direccion]
- Numero de factura: [numero]
- Fecha de emision: [fecha]
- Concepto(s):
  Linea 1: [descripcion] | Cantidad: [x] | Precio unitario: [x] EUR | IVA: [x]%
  Linea 2: [descripcion] | Cantidad: [x] | Precio unitario: [x] EUR | IVA: [x]%
- Base imponible declarada: [x] EUR
- IVA declarado: [x] EUR
- Total declarado: [x] EUR
- Forma de pago: [transferencia / domiciliacion / etc.]
- Vencimiento: [fecha]

Comprueba:
1. Que los calculos (base + IVA = total) son correctos
2. Que el tipo de IVA es coherente con el tipo de servicio/producto
3. Que el NIF del receptor tiene formato valido (8 digitos + letra o letra + 7 digitos + letra)
4. Que la numeracion de factura sigue un patron secuencial logico
5. Que la fecha de vencimiento es posterior a la fecha de emision
6. Cualquier otra inconsistencia que detectes

Formato: Lista de hallazgos, cada uno con: tipo (ERROR / AVISO / OK), descripcion
y accion recomendada. Si todo es correcto, indicalo explicitamente.

Prompt: Asistente de conciliación bancaria

Eres un contable senior especializado en conciliacion bancaria.

Tarea: Compara estos dos listados y detecta discrepancias:

MOVIMIENTOS BANCARIOS (extracto del banco):
[Pega aqui los movimientos: fecha, concepto, importe, tipo (cargo/abono)]

REGISTROS CONTABLES (libro de tu software):
[Pega aqui los registros: fecha, concepto, importe, cuenta]

Para cada movimiento, indica:
1. CONCILIADO: coincide con un registro contable (indica cual)
2. PENDIENTE BANCO: aparece en contabilidad pero no en el extracto
3. PENDIENTE CONTABILIDAD: aparece en el extracto pero no en contabilidad
4. DIFERENCIA: importes que no coinciden (indica la diferencia exacta)

Formato: Tabla con columnas: Fecha | Concepto | Importe | Estado | Observaciones
Al final, incluye un resumen: total conciliado, total pendiente banco,
total pendiente contabilidad, diferencia neta.

Restricciones: No asumas que movimientos con importes similares son el mismo.
Solo concilia cuando el concepto Y el importe coinciden (tolerancia de 0,01 EUR
por redondeo). Marca como REVISAR MANUALMENTE los que no puedas clasificar.

Prompt: Aging report con análisis de riesgo

Eres un analista financiero especializado en gestion de tesoreria para PYMES.

Tarea: A partir de los siguientes saldos pendientes de cobro, genera un
informe de antigüedad de saldos con analisis de riesgo.

Saldos pendientes:
[Pega aqui: cliente, numero factura, importe, fecha vencimiento]

Genera:
1. TABLA DE ANTIGÜEDAD: agrupa los saldos por tramos:
   - Corriente (no vencido)
   - 1-30 dias vencido
   - 31-60 dias vencido
   - 61-90 dias vencido
   - Mas de 90 dias vencido

2. RESUMEN POR CLIENTE: total pendiente por cliente, tramo mas antiguo
   y clasificacion de riesgo (BAJO / MEDIO / ALTO / CRITICO).

3. ACCIONES RECOMENDADAS: para cada cliente en riesgo ALTO o CRITICO,
   sugiere una accion concreta (llamada, correo nivel 3, derivar a legal, etc.).

4. PREVISION DE TESORERIA: basandote en los tramos, estima cuanto es
   probable cobrar en los proximos 30 dias (usando tasas tipicas de cobro
   por tramo: corriente 95%, 1-30d 85%, 31-60d 65%, 61-90d 40%, +90d 15%).

Formato: Tablas claras con totales. Resumen ejecutivo de 5 lineas al inicio.

Prompt: Generador de factura proforma

Eres un gestor administrativo especializado en facturacion B2B.

Tarea: Genera una factura proforma completa con los siguientes datos:

Datos del emisor:
- Empresa: [nombre]
- NIF: [NIF]
- Direccion: [direccion]

Datos del cliente:
- Empresa: [nombre cliente]
- NIF: [NIF cliente]
- Direccion: [direccion cliente]
- Persona de contacto: [nombre contacto]

Productos/Servicios:
[Lista de productos o servicios con cantidad y precio unitario]

Condiciones:
- Tipo de IVA: 21%
- Vencimiento: 30 dias desde fecha de emision
- Forma de pago: transferencia bancaria

Genera:
1. Factura proforma con formato profesional (texto estructurado)
2. Desglose por linea: descripcion, cantidad, precio unitario, subtotal
3. Base imponible, IVA desglosado y total
4. Texto legal indicando que es un documento sin validez fiscal
5. Clausula de validez de la proforma (30 dias habituales)

Formato: Texto estructurado listo para copiar a Word o al software
de facturacion. Incluir numero de proforma con formato PRO-AAAA-NNNN.

Prompt: Auditor de facturas en lote

Eres un auditor financiero especializado en deteccion de anomalias
en facturacion.

Tarea: Analiza el siguiente listado de facturas y detecta:

1. DUPLICADOS: Facturas con el mismo proveedor/cliente + importe + fecha
   (o fecha muy proxima, menos de 3 dias). Marca como POSIBLE DUPLICADO.

2. ERRORES DE IVA: Verifica que base imponible * tipo IVA = cuota IVA
   declarada. Tolerancia de 0,01 EUR por redondeo. Marca discrepancias.

3. DISCREPANCIAS EN TOTALES: Comprueba que base + IVA = total factura.
   Marca cualquier diferencia.

4. ANOMALIAS ESTADISTICAS: Facturas con importes que se desvian
   significativamente de la media de ese proveedor/cliente (mas de 2x
   la media). Marca como REVISAR.

Datos de las facturas:
[Pega aqui: numero factura, fecha, proveedor/cliente, concepto,
base imponible, tipo IVA, cuota IVA, total]

Formato de salida:
- Resumen ejecutivo: X facturas analizadas, Y incidencias detectadas
- Tabla de incidencias: numero factura, tipo de incidencia, detalle,
  accion recomendada
- Lista de facturas sin incidencias (para confirmar revision completa)

Prompt: Reclamación de impago profesional

Eres un experto en gestion de cobros para empresas B2B.

Tarea: Crea una plantilla de email de reclamacion de impago para
facturas vencidas hace [X] dias.

Datos de la factura impagada:
- Numero: [numero factura]
- Importe total: [importe] EUR
- Fecha de emision: [fecha]
- Fecha de vencimiento: [fecha]
- Dias de retraso: [X]
- Cliente: [nombre empresa]
- Contacto: [nombre persona]

Requisitos del email:
- Tono: profesional pero firme. No agresivo ni amenazante.
- Incluir referencia exacta a la factura (numero, importe, fecha)
- Mencionar las comunicaciones previas si las hay
- Solicitar confirmacion de recepcion del email
- Proponer opciones: pago inmediato O plan de pagos fraccionado
- Incluir plazo concreto de respuesta (5 dias habiles)
- Si los dias de retraso superan 90, anadir parrafo sobre
  posible derivacion a via judicial (sin amenazar, informando)
- NO incluir datos bancarios en el cuerpo (indicar que se adjuntan)

Formato: Asunto del email + cuerpo completo. Maximo 200 palabras.

Prompt: Calculadora de retenciones IRPF

Eres un asesor fiscal especializado en facturacion de autonomos
en Espana.

Tarea: Automatiza el calculo de retenciones IRPF para facturas
de autonomos con los siguientes datos:

Datos del autonomo:
- Nombre: [nombre]
- NIF: [NIF]
- Epigrafe IAE: [epigrafe]
- Es nuevo autonomo (primeros 3 ejercicios fiscales): [SI/NO]
- Actividad: [descripcion actividad]

Datos de la factura:
- Servicios prestados: [descripcion]
- Base imponible: [importe] EUR
- Tipo de IVA aplicable: [21% / 10% / exento]

Calcula:
1. Base imponible
2. IVA (al tipo indicado)
3. Retencion IRPF:
   - Si es nuevo autonomo: 7%
   - Si no: 15%
   - Si la actividad esta en modulos/estimacion objetiva: 1%
4. Total factura = Base + IVA - Retencion IRPF

Genera:
- Desglose completo de la factura
- Nota explicativa sobre por que se aplica ese tipo de retencion
- Aviso si el epigrafe IAE no esta sujeto a retencion
- Recordatorio de que la empresa pagadora ingresara la retencion
  en Hacienda via modelo 111

Prompt: Informe mensual de facturación

Eres un controller financiero de una PYME espanola.

Tarea: Genera un informe mensual de facturacion a partir de los
siguientes datos de facturas emitidas.

Periodo: [mes] [ano]
Datos de facturas emitidas:
[Pega aqui: numero factura, fecha, cliente, concepto,
base imponible, IVA, total, estado (cobrada/pendiente)]

Datos del mes anterior (para comparativa):
[Pega aqui los mismos campos del mes anterior, o indica los totales]

Genera:
1. RESUMEN EJECUTIVO (5 lineas maximo):
   - Total facturado, numero de facturas, ticket medio
   - Variacion vs mes anterior (% y absoluta)

2. DESGLOSE POR CLIENTE:
   - Tabla: cliente, numero facturas, total base imponible, total IVA,
     total facturado, % sobre facturacion total
   - Ordenado de mayor a menor facturacion

3. IVA REPERCUTIDO:
   - Total IVA repercutido del mes (desglosado por tipo: 21%, 10%, 4%)
   - Comparativa IVA vs mes anterior

4. ESTADO DE COBRO:
   - Facturas cobradas vs pendientes (numero e importe)
   - Ratio de cobro del mes

5. ALERTAS:
   - Clientes con concentracion superior al 30% de la facturacion
   - Facturas pendientes de cobro de meses anteriores
   - Variaciones anomalas vs mes anterior (mas de 20%)

Prompt: Verificador de cumplimiento legal de facturas

Eres un asesor fiscal especializado en normativa de facturacion
espanola (RD 1619/2012).

Tarea: Revisa la siguiente factura y verifica que cumple con todos
los requisitos legales del Reglamento de Facturacion espanol.

Datos de la factura:
[Pega aqui todos los datos disponibles de la factura]

Comprueba la presencia y correccion de:
1. Numero de factura (correlativo dentro de la serie)
2. Fecha de expedicion
3. Nombre y apellidos o razon social del emisor y receptor
4. NIF del emisor y del receptor
5. Domicilio del emisor y del receptor
6. Descripcion de las operaciones (bienes o servicios)
7. Tipo impositivo aplicado
8. Cuota tributaria (IVA)
9. Base imponible
10. Importe total
11. Fecha de la operacion (si distinta de la de expedicion)
12. Mencion "factura simplificada" si aplica (Art. 7 RD 1619/2012)
13. Mencion de exencion si aplica (ej. Art. 20 LIVA)
14. Mencion de inversion del sujeto pasivo si aplica
15. Mencion de regimen especial si aplica

Formato: Checklist con estado (CUMPLE / NO CUMPLE / NO APLICA)
para cada punto. Al final, valoracion global y acciones
necesarias antes de emitir o aceptar la factura.

Prompt: Diseñador de sistema de numeración de facturas

Eres un consultor fiscal especializado en sistemas de facturacion
para PYMES espanolas.

Tarea: Crea un sistema de numeracion de facturas para la siguiente
empresa que cumpla con la normativa fiscal espanola.

Datos de la empresa:
- Nombre: [nombre empresa]
- Tipo de actividad: [descripcion]
- Tiene varias lineas de negocio: [SI/NO - si SI, listarlas]
- Emite facturas rectificativas: [SI/NO]
- Emite facturas intracomunitarias: [SI/NO]
- Volumen mensual aproximado: [numero facturas/mes]

Genera:
1. ESTRUCTURA DE SERIES: Define las series necesarias
   (ej. FV para ventas nacionales, FI para intracomunitarias,
   FR para rectificativas)
2. FORMATO DE NUMERACION: Serie + ano + numero correlativo
   (ej. FV-2026-00001)
3. REGLAS DE USO: cuando usar cada serie, como manejar el
   cambio de ejercicio fiscal
4. REGISTRO DE CONTROL: plantilla para llevar el control
   del ultimo numero emitido por serie
5. ERRORES COMUNES a evitar: saltos de numeracion, series
   sin documentar, reinicio incorrecto

Restriccion: La numeracion debe ser correlativa dentro de cada
serie y ejercicio. No puede haber huecos. Si se anula una
factura, el numero se mantiene (se emite rectificativa).

Prompt: Análisis de IVA intracomunitario

Eres un asesor fiscal especializado en operaciones intracomunitarias
y normativa de IVA en la Union Europea.

Tarea: Analiza la siguiente operacion y determina el tratamiento
de IVA correcto.

Datos de la operacion:
- Tipo: [prestacion de servicios / entrega de bienes]
- Pais del prestador/vendedor: [pais UE]
- Pais del destinatario/comprador: [Espana u otro pais UE]
- El prestador esta dado de alta en el ROI: [SI/NO/DESCONOCIDO]
- El destinatario esta dado de alta en el ROI: [SI/NO]
- NIF-IVA del prestador: [numero o N/A]
- NIF-IVA del destinatario: [numero o N/A]
- Descripcion del servicio/bien: [descripcion]
- Importe: [importe] EUR

Determina:
1. Si aplica inversion del sujeto pasivo (Art. 84.Uno.2 LIVA)
2. Que mencion debe aparecer en la factura
3. Si el destinatario debe hacer autorepercusion del IVA
4. Que modelos fiscales debe presentar cada parte (303, 349, etc.)
5. Si es necesaria la inclusion en la declaracion recapitulativa
   (modelo 349)

Formato: Analisis paso a paso con conclusion clara. Incluir
las referencias legales aplicables. Anadir aviso de que el
analisis es orientativo y debe validarse con un asesor fiscal.

Prompt: Cuadro de vencimientos a 90 días

Eres un tesorero de una PYME con experiencia en gestion de
cash flow.

Tarea: Genera un cuadro de vencimientos de cobro para los
proximos 90 dias a partir de las siguientes facturas pendientes.

Fecha actual: [fecha de hoy]
Facturas pendientes de cobro:
[Pega aqui: numero factura, cliente, importe, fecha emision,
fecha vencimiento, condiciones de pago]

Genera:
1. CALENDARIO SEMANAL: Agrupa los vencimientos por semana
   (semana 1, semana 2... hasta semana 13). Para cada semana:
   - Numero de facturas que vencen
   - Importe total
   - Desglose por cliente

2. VISTA MENSUAL: Totales por mes (mes 1, mes 2, mes 3)

3. CONCENTRACION DE RIESGO:
   - Semanas con vencimientos superiores al 25% del total
   - Clientes que concentran mas del 30% de los cobros pendientes

4. PREVISIONES:
   - Cobro estimado por semana (aplicando: 90% de las facturas
     se cobran en plazo, 8% con 1-2 semanas de retraso, 2% impago)
   - Flujo de caja previsto acumulado

5. ACCIONES RECOMENDADAS:
   - Facturas que vencen esta semana y conviene confirmar
   - Facturas ya vencidas incluidas en el listado

Prompt: Descuentos por pronto pago

Eres un director financiero de una PYME espanola con experiencia
en gestion de tesoreria y condiciones de pago.

Tarea: Crea una politica de descuentos por pronto pago y genera
el texto para incluir en las facturas.

Datos de la empresa:
- Condiciones de pago habituales: [X] dias
- Coste financiero de referencia (tipo de interes): [X]%
- Volumen mensual de facturacion: [importe] EUR

Politica a disenar:
- Descuento 1: 2% si el pago se realiza en los primeros 10 dias
- Descuento 2: 1% si el pago se realiza en los primeros 20 dias
- Sin descuento a partir del dia 21

Genera:
1. ANALISIS FINANCIERO: Calcula si los descuentos son rentables
   comparando el coste del descuento con el coste financiero
   del retraso en el cobro (coste de oportunidad del dinero)

2. TEXTO PARA FACTURA: Redacta la clausula de descuento por
   pronto pago para incluir en las condiciones de la factura.
   Debe ser claro, sin ambiguedades, e indicar:
   - Los porcentajes y plazos exactos
   - Que la fecha de referencia es la fecha de recepcion del pago
   - Que el descuento se aplica sobre la base imponible (no sobre
     el total con IVA)

3. EJEMPLO NUMERICO: Con una factura tipo de [importe ejemplo] EUR,
   muestra cuanto pagaria el cliente en cada escenario

4. IMPACTO ESTIMADO: Proyeccion del impacto mensual si el 40%
   de los clientes se acogen al descuento del 2%

Prompt: Verificador pre-emisión para TicketBAI

Eres un experto en facturacion electronica espanola, especializado
en el sistema TicketBAI del Pais Vasco.

Tarea: Revisa los siguientes datos antes de emitirlos en software
homologado TicketBAI. No generas la factura: verificas que los datos
estan completos y son coherentes.

Datos a verificar:
- Emisor: [nombre, NIF, territorio foral (Araba/Bizkaia/Gipuzkoa)]
- Receptor: [nombre, NIF, pais]
- Descripcion de la operacion: [descripcion detallada]
- Tipo de operacion: [entrega de bienes / prestacion de servicios]
- Base imponible: [importe] EUR
- Tipo IVA: [21% / 10% / 4% / exento / inversion sujeto pasivo]
- Fecha de operacion: [fecha]
- Numero de factura propuesto: [numero]

Comprueba:
1. Que el NIF del emisor tiene formato valido para el ROI si aplica
2. Que el tipo de IVA es coherente con el tipo de operacion
3. Que la descripcion es suficientemente detallada
   (TicketBAI rechaza descripciones genericas como "servicios varios")
4. Que si el receptor es extranjero, se aplica exencion o inversion
   del sujeto pasivo correctamente
5. Que el territorio foral corresponde al domicilio fiscal del emisor
6. Flags especiales que debes marcar en TicketBAI:
   - Factura rectificativa: SI/NO
   - Regimen simplificado: SI/NO
   - Operacion no sujeta: SI/NO

Formato: Checklist con CUMPLE / REVISAR / ERROR para cada punto.
Resumen de acciones antes de emitir. Aviso de que la firma digital
y el envio a la Hacienda Foral se hacen desde el software homologado.

Prompt: Revisor de registros para el SII

Eres un especialista en el SII (Suministro Inmediato de Informacion)
de la AEAT espanola.

Tarea: Revisa los siguientes registros de facturacion y detecta
campos que provocarian rechazo en el sistema SII antes del envio.

Para cada factura, comprueba:

REGISTRO EMITIDO (Libro de facturas emitidas):
- TipoFactura: [F1/F2/F3/F4/R1/R2/R3/R4/R5]
- FechaExpedicion: [YYYY-MM-DD]
- NombreRazonSocial emisor: [nombre]
- NIF emisor: [NIF]
- NombreRazonSocial receptor: [nombre]
- NIF/NIFRepresentante receptor: [NIF o CountryCode+NIF]
- ImporteTotal: [importe]
- BaseImponible: [importe]
- TipoImpositivo: [porcentaje]
- CuotaRepercutida: [importe]
- ClaveRegimen: [01-16]

Valida:
1. Formato de fecha (YYYY-MM-DD obligatorio para el SII)
2. NIF en formato correcto (sin espacios ni guiones)
3. Que el TipoFactura es coherente con la operacion
4. Que BaseImponible * TipoImpositivo / 100 = CuotaRepercutida
   (tolerancia 0,01 EUR)
5. Que la ClaveRegimen corresponde al tipo de operacion
6. Campos obligatorios vs opcionales segun el tipo de factura
7. Si el receptor es extranjero: NIF en formato CodigoPais+NIF

Formato: Tabla de incidencias por factura. Tipo ERROR (provoca
rechazo) o AVISO (puede causar problemas). Al final, recuento
total y lista de facturas listas para enviar.

Prompt: Generador de factura rectificativa

Eres un experto en normativa de facturacion espanola (RD 1619/2012,
Art. 15 y 16).

Tarea: Ayudame a preparar los datos para una factura rectificativa.

Datos de la factura original a rectificar:
- Numero: [numero factura original]
- Fecha: [fecha factura original]
- Cliente: [nombre y NIF]
- Concepto: [descripcion]
- Base imponible original: [importe] EUR
- IVA original: [importe] EUR
- Total original: [importe] EUR

Motivo de la rectificacion: [Elige uno]
  A) Error en el importe (precio incorrecto)
  B) Error en los datos del cliente (NIF, direccion, nombre)
  C) Devolucion parcial de mercancia o servicio no prestado
  D) Descuento posterior al registro de la factura
  E) Anulacion total de la factura

Datos corregidos (si aplica):
- [Los datos que cambian respecto a la original]

Genera:
1. ESTRUCTURA DE LA RECTIFICATIVA: Numero sugerido (serie FR),
   referencia a la factura original, tipo de rectificacion
   (sustitucion o diferencia)
2. IMPORTES: Base original, base rectificada, diferencia.
   Si es anulacion total, importes en negativo.
3. TEXTO LEGAL obligatorio: Mencion expresa a que es factura
   rectificativa, referencia al articulo del RD 1619/2012,
   indicacion de la factura original que rectifica
4. IMPACTO EN IVA: Si la rectificativa implica devolucion
   de IVA, indica en que casilla del 303 se registra

Restriccion: Si el motivo es B (error en datos de cliente),
el IVA no cambia. Si es C, D o E, recalcula la cuota.

Prompt: Scoring de riesgo de morosidad por cliente

Eres un analista de riesgo crediticio especializado en PYMES espanolas.

Tarea: A partir del historico de pagos de los ultimos 12 meses,
crea un scoring de riesgo de morosidad por cliente.

Historico de pagos por cliente:
[Pega aqui: cliente, factura, importe, fecha vencimiento,
fecha cobro real, dias de retraso (negativo si pago anticipado)]

Calcula para cada cliente:
1. METRICAS BASE:
   - Numero de facturas en el periodo
   - Importe total facturado
   - Dias medios de retraso (media aritmetica)
   - Porcentaje de facturas pagadas fuera de plazo
   - Retraso maximo registrado
   - ¿Hay alguna factura aun sin cobrar?

2. SCORE DE RIESGO (0-100, donde 0 = sin riesgo, 100 = alto riesgo):
   Pondera:
   - Dias medios de retraso (40% del score)
   - % facturas fuera de plazo (30%)
   - Retraso maximo (20%)
   - Facturas sin cobrar activas (10%)

3. CLASIFICACION:
   - VERDE (0-25): Pagador fiable. Condiciones estandar.
   - AMARILLO (26-50): Retrasos moderados. Seguimiento activo.
   - NARANJA (51-75): Moroso habitual. Reducir credito o exigir anticipo.
   - ROJO (76-100): Riesgo critico. Pago anticipado o no servir.

4. RECOMENDACIONES POR CLIENTE:
   Para cada cliente NARANJA o ROJO, sugiere una accion concreta:
   limite de credito maximo, porcentaje de anticipo recomendado,
   o criterio para suspender el suministro.

Formato: Tabla resumen + ficha individual para clientes con score >50.

Prompt: Generador de presupuesto con seguimiento

Eres un director comercial de una empresa de servicios B2B espanola.

Tarea: Genera un presupuesto profesional y una secuencia de
seguimiento para el cliente indicado.

Datos de la empresa emisora:
- Nombre: [nombre]
- NIF: [NIF]
- Datos de contacto: [email, telefono, web]

Datos del cliente:
- Empresa: [nombre]
- Sector: [sector]
- Interlocutor: [nombre y cargo]
- Necesidad detectada: [descripcion breve]

Servicios/productos ofertados:
[Lista con descripcion, unidades y precio unitario]

Condiciones:
- Validez del presupuesto: [X] dias
- Forma de pago: [condiciones]
- Inicio de servicio estimado: [fecha]

Genera:
1. PRESUPUESTO FORMAL: Numero (formato PRE-AAAA-NNNN), fecha,
   desglose de lineas, subtotal, IVA, total. Clausula de validez.
   Texto de aceptacion (firma o email de confirmacion).

2. EMAIL DE ENVIO: Asunto y cuerpo. Resalta los 3 beneficios
   principales para el cliente. Claro, conciso (max 150 palabras).

3. SECUENCIA DE SEGUIMIENTO:
   - Dia 3: Email de confirmacion de recepcion (si no ha respondido)
   - Dia 7: Email de seguimiento con una propuesta de llamada
   - Dia [validez-3]: Email de aviso de caducidad proxima
   - Dia [validez+1]: Email cierre (oferta caducada, opcion de renovar)

4. VARIANTE DE DESCUENTO: Si el cliente negocia precio, sugiere
   una concesion alternativa (ampliar alcance, reducir plazo,
   anadir un servicio menor) antes de bajar el precio directo.

Prompt: Preparación y verificación del modelo 349

Eres un asesor fiscal especializado en operaciones intracomunitarias
y en el modelo 349 de la AEAT espanola.

Tarea: Revisa el siguiente listado de operaciones intracomunitarias
del trimestre y detecta errores antes de presentar el modelo 349.

Periodo: [Trimestre/Ano]
Operaciones declaradas:
[Pega aqui: pais, NIF-IVA del operador intracomunitario,
tipo de operacion (E=entrega, A=adquisicion, S=servicio prestado,
R=servicio recibido, T=triangular), base imponible]

Para cada operacion, verifica:
1. Formato del NIF-IVA: codigo de pais + numero (ej. DE123456789,
   FR12345678901). Cada pais tiene su estructura propia.
2. Que el tipo de operacion es correcto:
   - Ventas de bienes a otro pais UE = E (entrega)
   - Compras de bienes de otro pais UE = A (adquisicion)
   - Servicios B2B prestados a otro pais UE = S
   - Servicios B2B recibidos de otro pais UE = R
3. Que las operaciones exentas de IVA espanol aparecen aqui
   (no deben llevar IVA en la factura Y deben ir al 349)
4. Coherencia con el modelo 303: las bases del 349 deben
   cuadrar con las casillas de operaciones intracomunitarias
   del 303 del mismo periodo
5. Operaciones que superen el umbral de declaracion mensual
   (50.000 EUR en un trimestre -> pasa a declaracion mensual)

Formato: Tabla de incidencias, correcciones sugeridas y
totales por tipo de operacion. Aviso si hay que cambiar
la periodicidad de mensual a trimestral o viceversa.

Prompt: Sistema de detección de duplicados de facturas

Eres un auditor interno especializado en control de facturas
para empresas con alto volumen de operaciones.

Tarea: Analiza el siguiente lote de facturas recibidas y detecta
posibles duplicados usando multiples criterios.

Facturas recibidas en el periodo:
[Pega aqui: numero factura proveedor, proveedor (nombre y NIF),
fecha factura, fecha recepcion, concepto, base imponible,
IVA, total, numero de pedido interno si existe]

Aplica los siguientes algoritmos de deteccion:

REGLA 1 - DUPLICADO EXACTO: Mismo proveedor + mismo importe total
+ misma fecha de factura. Probabilidad: 95% duplicado.

REGLA 2 - DUPLICADO POR NUMERO: Mismo numero de factura del mismo
proveedor (independientemente del importe). Puede ser una nueva
emision de una ya contabilizada.

REGLA 3 - DUPLICADO TEMPORAL: Mismo proveedor + mismo importe
+/- 5% + fechas con menos de 30 dias de diferencia. Marcar como
POSIBLE DUPLICADO (puede ser una factura periodica legitima).

REGLA 4 - ANOMALIA DE CONCEPTO: Mismo proveedor + concepto
identico o muy similar + mismo mes. Revisar si es factura
periodica o error.

Para cada incidencia detectada:
- Indica las dos facturas afectadas (numeros)
- Regla que activo la alerta
- Nivel de confianza: ALTO / MEDIO / BAJO
- Accion recomendada: bloquear pago / revisar con proveedor /
  solicitar documentacion adicional

Al final: resumen de cuanto dinero esta en riesgo de pago doble.

Prompt: Política de condiciones de pago por segmento

Eres un director financiero de una empresa B2B espanola con
facturacion anual entre 500k y 5M EUR.

Tarea: Disena una politica de condiciones de pago diferenciada
por segmento de cliente para reducir el riesgo de impago sin
perder competitividad comercial.

Contexto de la empresa:
- Sector: [sector]
- Ticket medio por cliente: [importe] EUR
- Plazo de pago habitual actual: [X] dias
- Porcentaje de facturas impagadas ultimo ejercicio: [%]
- Coste financiero de referencia: [%] anual

Define condiciones para los siguientes segmentos:

SEGMENTO A - Cliente nuevo (primera operacion o menos de 6 meses):
SEGMENTO B - Cliente establecido con historial limpio (>12 meses, score VERDE):
SEGMENTO C - Cliente con retrasos moderados (score AMARILLO):
SEGMENTO D - Cliente con retrasos graves (score NARANJA):
SEGMENTO E - Gran cuenta / empresa publica (grandes importes, pago lento garantizado):
SEGMENTO F - Cliente extranjero (riesgo de tipo de cambio o jurisdiccion):

Para cada segmento especifica:
1. Plazo de pago maximo (dias)
2. Anticipo requerido (% del importe)
3. Limite de credito maximo simultaneo
4. Documentacion requerida (solo para nuevos: referencia comercial, etc.)
5. Garantia adicional si aplica (aval, seguro de credito, confirming)
6. Texto estandar para incluir en el contrato o pedido

Formato: Tabla resumen + texto de condiciones para cada segmento.

Prompt: Calculadora de intereses de demora y costes de cobro

Eres un asesor juridico especializado en la Ley 3/2004 de medidas
de lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales.

Tarea: Calcula los intereses de demora y los costes de reclamacion
que puedo reclamar legalmente a un cliente moroso.

Datos de la deuda:
- Importe de la factura impagada: [importe] EUR
- Fecha de vencimiento: [fecha]
- Fecha actual (dia del calculo): [fecha]
- Tipo de interes de referencia del BCE (ultimo semestre): [%]
  (Si no lo sabes, usa el 4,25% como referencia reciente)
- El cliente es una empresa o autonomo: [SI/NO]
  (Si es consumidor final, la ley no aplica igual)

Calcula:
1. DIAS DE DEMORA: Desde la fecha de vencimiento hasta hoy.

2. TIPO DE INTERES DE DEMORA (Art. 7 Ley 3/2004):
   Tipo BCE + 8 puntos porcentuales.
   Ejemplo: si BCE es 4,25%, el tipo de demora es 12,25%.

3. INTERESES DE DEMORA:
   Formula: Importe * Tipo anual / 365 * Dias de demora

4. INDEMNIZACION POR COSTES DE COBRO (Art. 8 Ley 3/2004):
   - Deudas hasta 1.000 EUR: 40 EUR fijos
   - De 1.000 a 10.000 EUR: 70 EUR fijos
   - Mas de 10.000 EUR: 100 EUR fijos

5. TOTAL RECLAMABLE: Deuda principal + intereses + indemnizacion

6. PARRAFO DE RECLAMACION: Texto para incluir en el correo o
   requerimiento al cliente, con base legal, importes y plazo
   de 15 dias para abonar sin costes adicionales.

Aviso: incluye mencion de que a partir del dia 15 se podran
iniciar acciones judiciales (monitorio para deudas < 250.000 EUR).

Prompt: Organizador de datos para el modelo 303

Eres un controller financiero con experiencia en la preparacion
de la liquidacion trimestral de IVA espanol (modelo 303).

Tarea: Organiza y verifica el siguiente listado de facturas del
trimestre para preparar los datos del modelo 303.

FACTURAS EMITIDAS (IVA repercutido):
[Pega aqui: numero, fecha, cliente, concepto, base imponible,
tipo IVA %, cuota IVA]

FACTURAS RECIBIDAS (IVA soportado):
[Pega aqui: numero proveedor, fecha, proveedor, concepto,
base imponible, tipo IVA %, cuota IVA]

Genera:
1. RESUMEN IVA REPERCUTIDO: Agrupa por tipo impositivo (21%, 10%, 4%,
   exento, no sujeto). Total base imponible y cuota por tipo.

2. RESUMEN IVA SOPORTADO: Igual desglose por tipo.
   Identifica el IVA soportado de inversiones (deducible 100%)
   vs gasto corriente.

3. DIFERENCIA: IVA repercutido - IVA soportado = resultado del trimestre
   (positivo = a ingresar, negativo = a compensar o devolver)

4. ALERTAS DE CLASIFICACION:
   - Facturas de proveedores con IVA soportado no deducible
     (gastos de representacion al 50%, automoviles al 50%, etc.)
   - Facturas exentas que deberias declarar igualmente
   - Facturas intracomunitarias que van al 349 ademas del 303

5. CUADRE CON 349: Si tienes operaciones intracomunitarias,
   verifica que las bases declaradas en el 349 coinciden con
   las casillas correspondientes del 303.

Formato: Tablas por tipo impositivo + resumen de resultado +
lista de alertas ordenadas por importe potencial de error.

Prompt: Sistema de recordatorios preventivos de vencimiento

Eres un especialista en gestion del ciclo de cobro para PYMES B2B.

Tarea: Genera una biblioteca de plantillas de recordatorio preventivo
de vencimiento, adaptadas a diferentes tipos de cliente y relacion
comercial.

Para cada tipo de cliente, crea dos versiones:
- Version EMAIL: asunto + cuerpo (max 100 palabras)
- Version WHATSAPP/SMS: max 160 caracteres

TIPO A - Cliente nuevo (primera o segunda factura):
Tono: especialmente amable, reforzar la relacion. No asumir
que conoce bien el proceso de pago.

TIPO B - Cliente habitual con buen historial:
Tono: informal y de confianza. Casi conversacional. Brevedad.

TIPO C - Cliente que tuvo retrasos el trimestre anterior:
Tono: amable pero mas explicito sobre la fecha de vencimiento.
Sin mencionar el retraso pasado directamente.

TIPO D - Gran cuenta o empresa publica:
Tono: formal, mencionando el numero de factura y el numero de
pedido interno si existe. Facilitar los datos para que lo
procesen con facilidad.

Variables a incluir en todas las plantillas:
[NOMBRE_CLIENTE], [NUMERO_FACTURA], [IMPORTE], [FECHA_VENCIMIENTO],
[DATOS_PAGO] (referencia al PDF adjunto, no en el cuerpo)

Ademas: Genera un calendario de envios recomendado:
- Cuando enviar el recordatorio preventivo (dias antes del vencimiento)
- Con que frecuencia si no hay respuesta
- Cuando escalar al prompt de reclamacion de cobro

Puede la IA generar facturas legales directamente?

No. La IA puede redactar borradores, calcular importes y generar textos de acompanamiento, pero la factura legal debe emitirse desde un software de facturación homologado (Holded, Debitoor, Contasol, Sage, etc.) que cumpla con la normativa fiscal vigente (TicketBAI, VeriFactu, SII según el caso). La IA es un complemento, no un sustituto del software.

Es seguro pasar datos de facturas a ChatGPT o Claude?

Para datos reales de clientes (NIF, importes, cuentas bancarias), usa siempre las versiones empresariales con politicas de privacidad claras. ChatGPT Enterprise, Claude Pro con workspace y Gemini Advanced garantizan que tus datos no se usan para entrenamiento. Para crear plantillas y practicar, usa datos ficticios. Nunca pases datos bancarios (IBAN, números de cuenta) en el cuerpo del prompt si puedes evitarlo.

Que tono debo usar en correos de reclamación de cobro?

Escalonado. El primer recordatorio es amable, asumiendo buena fe (puede ser un olvido). El segundo es directo, mencionando importes y días de retraso, y pidiendo una fecha concreta. El tercero es formal, con referencia a comunicaciones previas y mención a derivación jurídica. Nunca amenazante ni agresivo: además de ser contraproducente, puede tener implicaciones legales.